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珠宝e贷被指涉嫌自融2000万融资存疑

2020-02-15 16:39:34来源:励志吧0次阅读

珠宝e贷被指涉嫌自融 2000万融资存疑

(文/八哥)近日,据自媒体“P2P内幕”爆料,北京珠宝产业链平台“珠宝e贷”涉嫌自融。

珠宝e贷由北京中艺神州科技有限公司负责运营。工商资料显示,珠宝e贷成立于2014年12月10日,注册资本5000万元人民币,共两个自然人股东,分别是都鹏(法人代表)、李建启。

2000万融资存疑

2016年11月14日,珠宝e贷宣布获得前海中润(深圳)融资租赁有限公司的2000万A轮融资,其母公司是香港利满商务服务有限公司,实缴资金5000万美金,资本雄厚。

工商资料显示,前海中润(深圳)融资租赁有限公司(下称中润融资租赁)成立于2015年11月17日,注册资本5000万美元,法人代表马美珊,注册地址是,深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)。

天眼查资料显示,马美珊除了是中润融资租赁的法人代表,还是其它4家融资租赁公司的法人代表和8家融资租赁公司的高管。

贷天眼注意到,前海注册的公司大多注册地址都是深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)。

此前,代办注册前海公司的中介告诉贷天眼,注册前海公司1300元包括公章、财务章,最低认缴注册资本500万元,不需要任何实缴资本。如果前海没有租办公地址,可以统一挂靠到深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室。

由此不难发现,前海注册空壳公司很容易。而根据珠宝e贷的描述,中润融资租赁公司母公司香港利满商务服务有限公司资金雄厚,唯一说明的是注册资本5000万美元,并没有介绍中润融资租赁母公司从事行业,以及旗下公司及品牌。

此外,让人疑惑的是,珠宝e贷获得2000万元融资,但没有召开发布会,如果说平台比较低调的话,融资图片却一直挂在站首页。

“1601”系列标借款1000万元 涉嫌自融

贷天眼注意到“1601”系列标的,每期借款金额50万元,投资年化利率10%+1%,借款期限1个月,还款方式是一次性还本付息。

根据项目说明,借款金额1000万元,分10期发布

,每期50万元,借款用途是补充企业流动资金,还款来源是企业经营收入。

值得注意的是,“1601”系列标的之所以会发到16期,很有可能是借款人还款完成以后继续借款,据贷天眼初步统计,“1601”系列标的共发布20期。

根据平台公布的营业执照部分信息,贷天眼查询,“1601”系列借款企业是泰和荣珠宝(北京)有限公司(下称泰和荣)。工商资料显示,泰和荣成立于2009年12月14日,注册资本1100万元,共三个自然人股东,分别是吕晓飞(法人代表)、李建启、王蕊。

值得注意的是,李建启既是借款企业泰和荣的股东,同时也是珠宝e贷的股东。也就是说,珠宝e贷涉嫌自融。

“1601”系列标借款300万元 涉嫌关联融资

此外,贷天眼注意到,“1603”系列标的,每期借款50万元,投资年化利率10%+1%,投资期限1个月,还款方式是一次性还本付息。

根据项目说明,借款金额300万元,分6期发布,每期50万元,借款用途是补充企业流动资金,还款来源是企业经营收入。

根据平台公布的营业执照部分信息,贷天眼查询,“1603”系列借款企业是深圳市别摸我珠宝股份有限公司(下称别摸我珠宝)。工商资料显示,别摸我珠宝成立于2014年11月11日,注册资本1亿元,法人代表是吕晓飞,共四个自然人股东,分别是金建军、徐懿、申明伟、田义磊。(注:2016年8月29日,泰和荣法人代表由田义磊变更为吕晓飞。)

从表面上看,别摸我珠宝与珠宝e贷没有直接关系,但贷天眼注意到,2016年9月26日,珠宝e贷股东发生变更,股东由徐懿(别摸我珠宝股东)、都朋、李建启变更给都朋、李建启。

虽然“1603”系列标的发标时间在股东变更之后,但也不能说明珠宝e贷与别摸我珠宝之间存在关联关系的可能。

值得注意的是,8月24银监会下发的《络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》明确规定,禁止络借贷平台为自身或变相为自身融资。

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